您当前的位置:信息内容
北京市互联网金融行业协会召开财富管理研讨会,探索家族办公室业务的合规发展之路
2020/08/07摘自:

随着社会经济发展和金融资本市场的逐步成熟,社会公众投资观念的改变,财富管理行业迎来了巨大发展空间。近几年,中国非同寻常的经济增长也推动超高净值人数急剧增加。据测算,目前中国居民可投资资产约200万亿元,高净值人群接近200万人,科学资产配置需求持续上升。


为深入了解财富管理行业发展状况,研判未来发展趋势,助力市场主体依法合规开展业务,7月30日,北京市互联网金融行业协会(以下简称“协会”)召开财富管理研讨会,协会秘书长王思聪主持会议,协会首席经济学家中央财经大学金融法研究所所长、教授黄震,北京财富管理行业协会副秘书长曾祥霞等行业专家及国内部分家族办公室代表应邀出席。



一、现阶段家族办公室面临诸多挑战

 

      蓝溪资本创始人CEO袁静:近几年,家族办公室有几个明显发展趋势:一是超高净值客户的快速增长,但日益增长的财富需求远远没有被满足;二是金融产品的不断创新,投资方向和理财产品的多样化,资产的全方位配置需求进一步显现;三是资管新规出台后,随着市场的逐步出清,从业者开始反思是否需要在商业模式上进行转型,找到新的市场方向。

 

      国泰瑞丰董事长、金客大搜股CEO谭少儒:家族办公室作为大财富方向代表业务,是科技赋能的主要对象之一,目前监管尚处于空白状态。国内家族办公室种类多,市场上也出现了一些鱼龙混杂、良莠不齐的状况。如果是以资产管理为核心业务的家办,未来的发展趋势是建立专业化团队,或者与专业的投资机构合作,方可健康发展。

 

      嘉富诚家族办公室合伙人、CIO刘立鑫:假设家族办公室机构在管理资产时,每年收取1%的管理费,如果没有足够的客户资金量和管理运行费用,怎么组成一个高质量、有经验的管理团队?现在家族办公室的客户是比较分化的,客户的资产从几百万到几十亿不等,各自的需求并不一样。虽然有广阔的发展前景,但我们最大的挑战还是从业人员经验不足、服务能力有限。

 

      五矿信托家族办公室陈希:家族办公室正经历以产品为导向的1.0时代迈向以服务为导向的2.0时代以及需求标准化到定制化的转变。家族办公室还处在供给创造需求的阶段,服务与需求不匹配的现象突出,国内家族企业对家族办公室的认知有待进一步提高,需要研究更多产品和服务满足客户对家办业务的需求,发起家族办公室领域的供给侧改革。

 

二、提前踏上合规之路、争取纳入监管体系才是安全之道

 

     中央财经大学金融法研究所所长、教授黄震:目前家族办公室领域利润相对较高,成为民间资本投资的一道口子,资本涌入较多,乱象多,亟需规范。为什么互联网金融需要整治?因为相关法律空白时就容易出现法律规避、监管套利问题。监管部门不可能为家族办公室专门构建一套法律体系,但将准金融类金融机构纳入监管体系,用持牌金融机构引导民间资本走向是可行的。家族办公室要提前做到合规、主动接触监管、接受监管这才是安全发展之道。

 

      北京瀛和律师事务所合伙人申伟:由于法律依据的空白,家族办公室领域在实际展业中会遇到揽客的法律合规问题、受托管理客户资金帐户的法律合规问题、受托管理客户资金投向的法律合规问题,如果监管能够针对家族办公室专门出些规定,弥补法律空白,相信会是对家族办公室的委托人和从业者的一种保护,也是规范行业发展的有力措施。

 

      蓝溪资本创始人CEO袁静:目前,部分交易已经可以通过技术手段实现线上交易,未来监管是否会逐渐开放线上展业是众多从业者关心的问题。另外,关于监管准入、从业人员资质,家族办公室未来能否和其他市场化类金融机构一样进行牌照化管理,像证券、私募行业一样进行从业人员资格考试,同样是一个需要监管层、从业者共同思考的问题。

 

三、立足本土,探索符合国情的家办模式

 

      北京财富管理行业协会副秘书长曾祥霞:海外家族办公室发展相对比较成熟,但这种经过几代传承的海外模式是否一定符合中国本土化高净值客户的需求,其实是需要进一步探讨的。资管新规的出台直接切断了资金通道、限额等,对之前海外架构的业务模式也产生了很大的影响。世界形势在不断的发生变化,是时候探索符合本土化发展的家办模式了。


      HT 家族办公室合伙人吴书俊:在朝着合规发展的路上,监管还未到来之前,市场先淘汰了一批家族办公室,剩下来的才是有清晰的盈利模式、能够抓住客户、抓住资产的优质机构,经过市场的初步筛选之后,监管就更为重要了。就国内家办发展现状而言,缺乏一站式全牌照的理财平台,或许可以借鉴新加坡家族办公室的发展模式,融合中国家办现有的业务模式,走出一条属于自己的路。

 

      理享家集团COO李琢:国内客户缺乏安全感,很难把资产全部交给别人去打理,对于咨询服务类家办,单纯的让客户为咨询服务付费很难,因此参考国外的经营方法和法律法规某种程度上并不现实,我们需要探索出符合国情的政策和目标,探索有中国特色的家族办公室模式。

 

四、“科技+人才”服务模式,推动财富管理市场真正回归本源

 

      协会秘书长王思聪表示,“科技+人才”服务模式将是中国财富管理领域发展的方向。人工智能、大数据、区块链等新兴技术的赋能,将有效增强机构自身获取客户、产品研发、产品营销、风险防控、资产管理、投资顾问等方面的能力,推动财富管理市场真正回归本源。

 

      协会将积极发挥行业自律职能和自身优势,立足于市场前沿,不断加强对财富管理行业等类金融业态的研究,多方共同驱动行业健康发展。此外,还将凝聚产学研各方力量,联合编写《科技赋能财富管理行业白皮书》,对现阶段财富管理发展情况以及科技赋能手段进行梳理,向大家呈现一个清晰的行业图景。

 

 

 

 

 




协会微信二维码
首页|走进协会|网站地图|联系我们
协会电话: 010-57537130 金融消费者投诉、法律咨询服务:400-661-9609
技术支持:北京市互联网金融行业协会
备案/许可证号:京ICP备15003447号 京公网安备 11010102001829号
访问次数:27741226
首都金融安全微信二维码