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北京市互联网金融行业协会观察员发展规程
2018/08/01摘自:

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为紧跟行业发展态势,鼓励成员机构合法合规经营,推进行业健康发展,切实保护金融消费者合法权益,根据相关机构要求,经协会规范发展组议定,北京市互联网金融行业协会将修订观察员发展规程,面向在北京注册或在北京开展业务的网贷机构提供专业服务。

所有网贷机构按照观察员发展规程进入申请流程,协会将根据相关要求对其资格进行认定,符合要求的机构即可进入观察期并接受协会定期检查。同时,原观察员也需按照以下规定补充、完善缺失材料,协会将重新审核认定观察员身份。详情如下:

一、观察员申请流程

在北京注册或在北京开展业务的网贷机构,通过北京市互联网金融行业协会的网站注册,提交以下相关资料,完成相关工作:

(一)提交北京市互联网金融行业协会规范发展工作组成员单位的推荐函(名单见附件1);

(二)提交省级互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的《网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书》(复印件);

(三)根据协会的相关要求,进行产品登记、平台信息披露、信息盲交换系统数据对接,并接受信息披露和公众监督;

(四)全量业务需要进行银行资金存管,提交银行资金存管协议,存管银行出具的客户银行资金存管报告;

(五)根据《网络借贷信息中介机构业务活动暂行办法》专项报告要求,提交由会计师事务所出具的最近一个完整年度的《年度审计报告》(会计师事务所名单详见附件2);

六)根据《网络借贷信息中介机构业务活动暂行办法》专项报告要求,提交由律师事务所出具的《业务合规性审查报告》(律师事务所名单详见附件3);

(七)提交符合《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》、《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》等监管规定的网贷平台合规自查报告;

(八)完成可信时间戳认证,完成协会内部评级工作;

(九)设定退出机制,提交《应急市场退出预案》,定期接受检查;

(十)上述工作完成后方可进入观察期,观察期至备案完成为止,期间接受协会的定期走访,视情况并依据流程申请转为会员单位;若在观察期内发生重大不合规行为或重大风险,视情况降为联络员。

二、现有观察员完善材料要求

对已经进入观察员延期的机构,按最新入会要求补充尚未提交的资料并完成相关工作。

(一)提交北京市互联网金融行业协会规范发展工作组成员单位的推荐函(名单见附件1);

(二)提交省级互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的《网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书》(复印件);

     (三)全量业务需要进行银行资金存管,提交银行资金存管协议,存管银行出具的客户银行资金存管报告;

(四)根据《网络借贷信息中介机构业务活动暂行办法》专项报告要求,提交由会计师事务所出具的最近一个完整年度的《年度审计报告》(会计师事务所名单详见附件2);

(五)根据《网络借贷信息中介机构业务活动暂行办法》专项报告要求,提交由律师事务所出具的《业务合规性审查报告》(律师事务所名单详见附件3);

(六)提交符合《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》、《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》等监管规定的网贷平台合规自查报告;

(七)设定退出机制,提交《应急市场退出预案》,定期接受检查,上述补充资料提交完成后方可进入观察期,观察期至备案结束后视情况并依据流程申请转为会员单位,若在观察期内发生重大不合规行为或重大风险,视情况降为联络员。

若处于延期的观察员机构无法按规定补充资料,将终止其观察期。

 

 

观察员相关事宜咨询电话:机构服务部010-57537127

 

 

 

北京市互联网金融行业协会

                         2018年7月31日


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